滙豐研究:市場憂新世界財務風險敞口,或推升港銀不良貸款率1.3個百分點

09/01/2025

滙豐:新世界敞口或推升港銀不良率1.3個百分點

 

  滙豐研究在研報中指出,投資者對本港銀行對新世界發展(00017)財務風險敞口感到擔憂,該行基本情況預測為於2024、25年,不預期所覆蓋銀行將新世界貸款撥入不良貸款,風險可控;但悲觀預測則是行業不良貸款率上升1.3個百分點。

 

  在基本情況下,該行估算基於銀行願意給予再融資,以及新世界將有時間獲得家族及母公司支持,並出售資產。然而,仍存潛在貸款違約風險,因技術上引發評級下調,銀行會被要求額外撥備。

 

  不過,該行指出,新世界貸款中73%無擔保。另新世界年報中列出18家主要融資銀行,在該行所覆蓋銀行中,中銀香港(02388)因地產貸款佔比較大,因此其風險敞口可能高於同業。

 

最差及基本預測風險仍可控,金融股中偏好港交所、中銀香港

 

  在悲觀預測下,假設本港銀行於前述兩年內,對新增不良貸款覆蓋率達50%,則對中銀香港、東亞銀行(00023)年度盈利影響估計分別約11%、24%,對年度普通股權一級資本比率(CET1)影響分別約30基點、約21基點,但鑑於兩者CET1比率較高,認為在資本角度,風險仍可控。


 
  該行亦提到,在本港金融股中,偏好港交所(00388)、中銀香港,評級均為「買入」,目標價分別為373元、30.8元。

 

撰文:經濟通採訪組
 

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